每經(jīng)記者｜陳晨    每經(jīng)編輯｜葉峰    

12月30日，上海市證券同業(yè)公會(huì)（以下簡稱“公會(huì)”）發(fā)布了《2025年上海地區(qū)證券分支機(jī)構(gòu)自律規(guī)范執(zhí)行工作現(xiàn)場(chǎng)檢查情況的通報(bào)》。據(jù)悉，公會(huì)分別于2025年6月3日至7月2日、9月18日至10月31日，分兩批對(duì)上海地區(qū)100家證券分支機(jī)構(gòu)開展了現(xiàn)場(chǎng)檢查?，F(xiàn)場(chǎng)檢查主要圍繞經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)適當(dāng)性管理、證券交易傭金自律管理、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷行為、適當(dāng)性服務(wù)規(guī)范、代銷金融產(chǎn)品自律管理、反洗錢報(bào)備、廉潔從業(yè)以及“五位一體”信息系統(tǒng)平臺(tái)維護(hù)等方面開展。

通報(bào)結(jié)果顯示，雖然多數(shù)分支機(jī)構(gòu)能夠基本執(zhí)行行業(yè)自律規(guī)范并積極開展自查自糾，但在抽取的100家分支機(jī)構(gòu)中，仍有45家因違反自律規(guī)范被采取了不同程度的自律管理措施，其中，1家機(jī)構(gòu)因違規(guī)問題較多或整改不力被“責(zé)令整改”。

45家分支機(jī)構(gòu)被采取三種自律監(jiān)管措施

根據(jù)公會(huì)發(fā)布的最新通報(bào)，公會(huì)對(duì)上海地區(qū)100家證券分支機(jī)構(gòu)開展自律規(guī)范執(zhí)行情況現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)存在各類問題的分支機(jī)構(gòu)共45家。

從結(jié)果來看，本次自律管理措施呈現(xiàn)出梯度分明、精準(zhǔn)指向的特點(diǎn)。具體分為三種類型：

談話提醒：共有35家分支機(jī)構(gòu)被采取此類措施。這主要針對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)問題在2類以內(nèi)且已整改完畢的機(jī)構(gòu)，公會(huì)對(duì)這些分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人進(jìn)行了約談。

書面提醒：共有9家分支機(jī)構(gòu)被采取此類措施。該措施適用于發(fā)現(xiàn)問題在4類以內(nèi)或尚未整改的機(jī)構(gòu)。

責(zé)令整改：本次通報(bào)中，僅有1家分支機(jī)構(gòu)被采取了最為嚴(yán)厲的"責(zé)令整改"措施。其判定標(biāo)準(zhǔn)為現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)問題在5類以上或存在尚未整改的情況。

值得注意的是，公會(huì)在執(zhí)行自律措施時(shí)強(qiáng)化了“問責(zé)上級(jí)”的機(jī)制。對(duì)于被“書面提醒”和“責(zé)令整改”的分支機(jī)構(gòu)，約談對(duì)象不僅包括分支機(jī)構(gòu)本級(jí)負(fù)責(zé)人，還延伸至了其上級(jí)分管負(fù)責(zé)人。公會(huì)強(qiáng)調(diào)，各會(huì)員單位以此為鑒，對(duì)標(biāo)對(duì)表，加強(qiáng)自查，營造公平公正的市場(chǎng)環(huán)境。

10家印章管理有效性不足、9家傭金設(shè)置違規(guī)

通報(bào)詳盡披露了現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的15類具體問題，其中印章與憑證管理、傭金管理、反洗錢、監(jiān)控錄像保存等領(lǐng)域是違規(guī)"重災(zāi)區(qū)"。

在印章與空白憑證管理方面，共有10家分支機(jī)構(gòu)被點(diǎn)名。檢查發(fā)現(xiàn)，這些分支機(jī)構(gòu)在印章及重要憑證管理方面未實(shí)行雙人負(fù)責(zé)制，甚至出現(xiàn)了臨時(shí)保管箱不加鎖、報(bào)廢發(fā)票專用章違規(guī)留存等安全隱患。

在傭金管理方面，9家分支機(jī)構(gòu)存在傭金設(shè)置不符合報(bào)備公示的分類標(biāo)準(zhǔn)的情況。

在反洗錢方面，9家分支機(jī)構(gòu)存在問題，包括2家存在未及時(shí)調(diào)整反洗錢工作小組成員的情況；3家存在反洗錢小組成員變更及宣傳培訓(xùn)情況報(bào)備不規(guī)范的情況；1家存在反洗錢工作小組成員構(gòu)成不完善的情況；1家存在可疑交易分析未滿足內(nèi)部反洗錢工作要求的情況；1家存在客戶身份強(qiáng)化識(shí)別不充分的情況；1家存在反洗錢管理不完善的情況。

在信息技術(shù)管理方面，檢查發(fā)現(xiàn)7家存在監(jiān)控錄像資料保存期限不足的情況。

在投資者適當(dāng)性領(lǐng)域，檢查揭露了部分機(jī)構(gòu)“走過場(chǎng)”的行為。例如，有分支機(jī)構(gòu)在客戶購買私募產(chǎn)品后的一周內(nèi)突擊提高風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)等級(jí)，且無任何推介留痕；有的分支機(jī)構(gòu)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試弄虛作假，導(dǎo)致測(cè)試結(jié)果與客戶實(shí)際能力不符。此外，針對(duì)70周歲以上或購買500萬元以上高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的重點(diǎn)客戶，回訪工作也存在缺失或不規(guī)范的現(xiàn)象。

封面圖片來源：每日經(jīng)濟(jì)新聞